信用卡套现遇到“黑吃黑”:8万元瞬间被骗。
信用卡套现是指利用POS机刷卡进行虚假消费，直接向持卡人支付现金并收取手续费的行为。是我国法律禁止的犯罪行为，会给他人财产和银行信贷安全带来巨大风险。但据记者调查，目前此类犯罪活动猖獗。从办理大额信用卡到非法销售POS机，再到非法套现服务，形成了一条灰色产业链，涉及部分中介、银行员工和第三方支付企业。
中介可以办理大额信用卡。
最近，一些银行收紧了大额信用卡业务，但中介很容易做到。
天津顺达投资管理有限公司工作人员透露，只要提供身份证、房产证、工作证，就可以通过“行长推荐”的方式办理几张总价值50万元的大额信用卡，可以“入驻”的银行包括光大银行、民生银行、兴业银行。“应收取总额的10%作为手续费，其中一部分用于管理关系”。
同时，也可以购买POS机作为提现工具。根据相关规定，需要提供营业执照、税务登记、身份证明等多项材料。在申请POS机的时候，而这些材料只有经过严格的审核才能发放。
然而，当记者在搜索引擎中输入“POS刷卡”时，出现了大量处理POS机的中介。记者随机联系了一家名为“北京秦岩POS机处理中心”的机构，一位自称雷经理的工作人员表示，只需提供身份证、银行卡扫描件，其他手续均可办理。
当记者表示要从事信用卡套现业务时，雷经理提醒：“信用卡套现最好不要刷全号，否则会引起银行的怀疑。当然，即使银行查封了你的机器，我们也有办法重开。”
非法套现业务蓬勃发展。
此外，从事POS机销售和收单业务的第三方支付企业也是一个重要环节。据某第三方支付企业员工赵先生介绍，由于销售POS机和用户刷卡会给企业带来利益，yeepay、Kayou等支付企业明知买家是用信用卡套现，也愿意向其销售POS机，一些经常更换POS机的不法分子成为了销售企业的大客户。
犯罪工具唾手可得，导致这种犯罪活动屡禁不止。除了在网上拉客外，记者在天津、重庆等地发现，推销信用卡套现的小广告随处可见，但交易场所却非常隐蔽，经常出现在水果店、理发店甚至普通房子里。这种非法生意蒸蒸日上，有中介说“要提前预约”。
案例一
两人不到一年就套现了2.6亿。
近日，广州警方破获一起重大信用卡套现案。从2012年底开始，犯罪嫌疑人冼某某在广州某大厦的一个隐蔽地点租了两间办公室，用POS机为他人套现信用卡。不到一年时间，时间套现金额达2.6亿元，非法获利数百万元。
钟表业之旅
人们通过冒用身份套现。
据央行统计，截至2013年末，我国信用卡坏账总额为亿元，比上年末增加亿元，增幅为%。今年春节前，我国部分省市发生多起利用信用卡套现骗取银行资金的案件，部分诈骗资金尚未全部追回。内部人士表示：“这些犯罪分子一般使用以他人名义办理的信用卡套现，难以追回。”
前不久，成都的陈先生突然收到银行的律师函，说他用大额信用卡恶意透支，但陈先生从未办理过任何信用卡。根据警方和银行的调查结果，犯罪分子利用其身份证、工作单位等重要信息，诈骗办理了多张大额信用卡
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